夢のソフトとの出会い 新しいキャッシュフロー表
私たちFPがお客様の相談に乗る際に使うツールにCF表「キャッシュフロー表」があります。 今までCF表はSEさんに頼んでエクセルで作成をしておりました。 とても良いもので気に入って使っていたのですが 今回ある個人の方が10 […]
老後のための確定拠出年金講座
女性の生き方を応援するブーケフルーリーの大澤です。 先日、 『輝く女性のための貯蓄術講座～確定拠出年金キホンのキ』を開催致しました。 講師はFPオフィスなでしこ主宰の江原さとみさん。 「なでしこ」というネーミングからも想 […]
そもそも、ロングインタビューって何なの？ その2
自分に流れ込んできたのかどうかは別にして、 自分の強みや弱みを発見して、明日の行動に活かす。 そんなことは、誰もが日常的に自問自答しながら行っていることだと思います。 人は、悩みながら、考えながら、あれこれやりながら、今 […]
これは使える！便利な特約 「個人賠償責任保険」
火災保険にセット出来る補償は建物に対してだけではありません。 日常の生活の中で、事故やトラブルを起こしてしまい損害賠償を負うこともあるかもしれません。 他人に対してケガをさせてしまったり、人のモノを壊してしまったり。 色 […]
住宅取得資金贈与の非課税枠活用でヒヤッとしました！
前回、住宅取得資金贈与の非課税枠活用における注意点をお話ししましたが、 つい先日、ヒヤッとしたご相談がありました。 土地から購入して新築戸建を建てるというお客様でした。 当然、土地の購入が先になるわけですが、その土地が1 […]
新井兄弟って何者？？ 【第一話！】
やたらとラグビーやタグラグビーのことを熱く語っている新井兄弟って何者？？ と、思われた方もいらっしゃると思います。 今回は、第一話として少しだけ・・・。 この兄弟は、3歳年の離れた実の兄弟です。 ☆呼ばれて嬉しい名前 兄 […]
医療保険の選び方 特約をどうつけるか
生命保険商品研究 前回に引き続き医療保険を考えていきましょう。 最近の医療保険のトレンドは「リスクの細分化」 という言葉で表すことができると思います。 死亡保障や貯蓄性商品と違い医療保険にはたくさんの給付特約が付いていま […]
基軸通貨～ポンドからドルへ〜前編
中国の野望として、元が世界的な通貨になれるかどうか挑戦してることを前回で触れていきました。 今回は、過去に一度だけ、期日通貨の交代が起きたケースを見ていきましょう。英ポンドから米ドルへの転換です。 英国は、産業革命を達成 […]
住宅ローンと不動産投資用ローンは一緒？
最近、テレビのニュースなどで、ローン金利が低いので投資用物件を建築したり、購入したりする方が増えているという内容をよく見かけます。 低金利で融資を受けられることをきっかけに不動産投資へ踏み出される方もいるかと思います。 […]
体験型学習法ライフプランゲームの始まりとは
お金の事を分かりやすく体験型のゲームで学んでもらいたい そんな思いから出来たのが「ライフプランゲーム」です。 現在では主に企業の研修で活躍している当社のライフプランゲームですが 最初はなんと婚活のパーティーで使っていただ […]