FP相談の流れ

詳細な情報をもとに、出来るだけ正確なキャッシュフロー表を作成するため
しっかりとヒアリングをさせていただいたうえでキャッシュフロー表を作成させていただきます。
その為、弊社では基本的に2回構成のFP相談を実施しております。

STEP01:サイトからのお申込み

面談ご希望の方は、相談予約フォームから面談のお申し込みをお願いいたします。
対面方式での面談のほかに、遠方の方でも相談できるオンライン方式での面談もご用意しております。

相談予約フォームはこちらから

STEP02:面談1回目　ヒアリング

現在の家計状況やご年収、お持ちの資産等についてヒアリングさせていただきます。
住宅購入予定で購入物件がある程度決まっている場合には、購入予定の住宅の詳細情報等もお聞きします。
また将来の予想や希望等もお聞きし、老後にお金の面で安心して暮らせる状況になるかを確認する材料とさせていただきます。
現在ご加入中の保険の情報もいただき、無駄はないか・不足はないか等も確認いたします。
その他お金に関してお困りのこと、疑問点、不安に思うことなどは何かをお聞かせいただきます。

STEP03:面談2回目（別日程）フィードバック

お聞きしたデータに基づいてライフプランを作成し、住宅ご購入予定の方には検討物件でローンを組んだ際の安全度を判定いたします。
合わせてローンの限界金額、適正金額も算出いたします。
購入価格別のパターンや、お子様の人数別のパターン等、ご希望の内容でキャッシュフロー表を作成し、ご説明いたします。
現状加入している保険や検討を加入している保険の内容が正しいか判定を致します。

改善案の提示

家計の改善点やよりよくなるための方法を家庭に合わせてご提案させていただきます。
（家計の改善がない場合もございます。その際は改善案の提示はございません。）

資料のご提供

弊社が長年試行錯誤を繰り返し完成させたエクセル形式のキャッシュフロー表です。
細かい設定にも柔軟に対応することが出来ますので、ご要望の内容があればお知らせください。

作成したキャッシュフロー表は、ご自身でも編集できるようにエクセルファイルのままでご提供します。
収入や家族構成等の前提が変わっても、ご自身で変更してキャッシュフローの結果を確認いただくことが出来ます。
気軽に違うパターンのものを作成することもできますので、物件価格の変更・子供がもう一人増える場合・車を所有したバージョン等、いろいろな状況をシミュレーションすることが可能です。

ご提供するキャッシュフロー表（例）