2016年9月

生命保険
プルデンシャル生命保険の生命保険信託って何だ?

生命保険商品研究、今回は生命保険信託を考えます。 財産を残したい相手が未成年者・高齢者・知的障がい者のように、一人で充分な財産管理をすることが困難な場合に、残す側としては思った通りに受け取ることができるのかということが心 […]

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外貨
金ブーム〜賞味期限はいつまで〜

世界経済の不透明感から「金」の国際価格が上がり、 機関投資家・個人の購入も増えております。 このブームはいつまで続くのでしょうか。 田中貴金属工業が1~6月に売った金地金量は前年同期に比べ30%増えました。 金の国際指標 […]

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住宅ローン
団信に入れないとマイホーム購入はできないのか?

先日、お客様からこんな相談がありました。 団信の診査が通らないのですが何かいい方法はありませんか? 持病や治療歴によって団信の診査が通らずせっかくのマイホーム購入を諦めないといけないのか? そんなことはありません!! 絶 […]

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FPplantsのミッション
FPという職業を当たり前に!全国に広げよう

学校教育にFPを導入というお話をしましたが そのためにはFPの認知度をもっと高める必要があると思っております。 アメリカではFPは生活の中に当たり前のように存在する職業です。 日本ではまだまだFPといっても当たり前のよう […]

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ロングインタビュー
雨が大嫌いな部長の話 その3

その翌日。 計ったように朝から雨です。 私は、部長より先に出社して席に付いていました。 そこへ部長登場です。 目が合いました。 このタイミングで話しかけるのも変ですので、顎を振って督促のサインを送ります。 (部長に顎で指 […]

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損害保険
火災保険の選び方「保険選びの3ステップ」

① 「そもそも火災保険が必要か?」 そもそも火災保険は、必ず加入しなければならないのでしょうか? かつてはローンを組んで購入した際は、銀行によって担保として質権を設定されたりと加入が義務付けられていましたが、今では全ての […]

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相続plants株式会社
相続税にはどんな節税方法があるか?

資産家が一番興味をお持ちなのが、相続税の節税方法かと思います。 今日は、その方法に関して考えられるだけ挙げてみましょう。 まずは、財産移転の観点から、 ① 住宅資金贈与の非課税枠(長期優良住宅1200万限度・一般住宅70 […]

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