サービス内容
相談内容

■ライフプランの作成

今後の収入や支出をはじきだし、将来の貯蓄可能額、住宅ローン返済可能額を計算します。

■家探しのアドバイス

住宅購入に際して気をつけるポイントをアドバイスします。

■家計の診断

家計を診断することによって無駄を省きます。

■住宅ローンの借り換え、繰り上げ返済アドバイス

いつ、いくら位繰り上げ返済をすればよいか?ローンを借り換えたほうがよいか?アドバイスをします。

■住宅購入の金額診断

将来のライフプランを作成することによって無理なく返していくことの出来るローン金額を算出します。

■金融商品のアドバイス

保有金融商品や検討している商品についてアドバイスします。

■生命保険、損害保険のアドバイス

入りすぎや重複をチェック。加入したい保険の診断をします。

■年金のアドバイス

受け取ることのできる年金額や個人年金のアドバイスをします。

<例:キャッシュフロー表>

キャッシュフロー表

<例:ポートフォリオ>

ポートフォリオ

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相談料
ご相談内容 費用(税込)
通常相談(2時間)
※下記サービスを含む
20,000円
住宅ローン相談 10,000円
キャッシュフロー作成 10,000円
保険の見直し相談 10,000円
貯蓄計画 10,000円
お客様の声

<その1 : 30代 住宅購入相談>


早いもので、山田さんにお会いしてからもう7年が経ちます。
そろそろ”家を買う”ことを考えていた当時、これは結構良いなと思う建売住宅がありました。
ですが、私も家内も20代。他に相談を頼るあてもなく、その住宅メーカーの営業マンにあれこれ相談していました。

しかし当時の私たちにとって数千万円のローンというのは正直組んでよいものかどうか漠然とした不安で前に進むことができませんでした。私たちの動きが止まったと判断したのでしょうか、ある日、「第三者的なアドバイスをもらえるFPを紹介しましょうか」と、その担当者は話の矛先を変えてきました。

「FP・・・?」

後で聞いた話ですが、住宅メーカーサイドも、購入後の顧客の評価や評判に対しては大変神経を使っており、山田さんのような独立系FPの存在の意見は公平性の確保として貴重なのだそうです。

山田さんのおかげで、フリーズしていた船が動き出しました。
作成してくださったキャッシュフローをもとに説明を受け、不安感は大きく減り、念願の住宅購入を決断することができました。

誰にも相談できず固まっていた我々二人にとって、山田さんから頂いた話は、実に勇気づけられるものだったのですよ。
また、7年が経ち当時作成したキャッシュフロー以上に繰り上げ返済もできております。

<その2 : 30代 家計診断相談>

インタビュアー:
山田さんに出会われたきっかけからお伺いしましょうか。
A様:
友人の紹介でお会いしました。1年ほど前のことです。30歳になり、二人目の子供にも恵まれて、何か自分の中で転機を迎えた感がありましてお金の事を真剣に考えようと、そんな時期でした。

インタビュアー:
一家の主の責任を、改めて感じたというわけですね。
A様:
まぁそんなところです、としておきましょう(笑)。 同世代の仲間と比べて、年収が低い訳ではないと思うのですが、どうも思うように貯金ができない、そんな感覚を僕も家内も思っていたんです。それで、我が家の家計がどうなっているのか、山田さんに診ていただこうかと。

インタビュアー:
家計診断をプロのFPに頼む」なんていう発想は、まだこの国にはなかなかありませんよ。
A様:
今回の相談は、紹介者がいれば無料でお願いできると伺っていたものですから。それと、紹介してくれた友人が「俺にはプロのFPがブレインでいるんだ」と、得意げに言うんですよ(笑)。
何だそれは?って。初めは、そっちの興味の方が大きかったです(笑)。

インタビュアー:
それで、最終的にどうされたのですか。
A様:
お金についてアドバイスを受けたうえで保険の見直しが必要という課題が出てきまして、保険会社の営業マンを呼んで、山田さんに同行してもらいました。
企業であれば、「その件は持ち帰って顧問弁護士と相談します」とか、「顧問税理士と話してからにします」とか、そんな場面はよくあります。でも、個人の場合、相談の出来るプロはそうそういませんよね。
個人は、結構大きな買い物の時でも、常に単独行動でしょ。これからの時代、個人の為のブレインが必要だと本当に思いました。